Uno de los elementos imprescindibles para que un programa de Compliance sea efectivo es el nombramiento de la comúnmente conocida figura del Compliance Officer (responsable de cumplimiento). El artículo 31bis.2 del Código Penal establece como condición imprescindible para la exención penal de la persona jurídica, que ésta haya designado, antes de la comisión del delito, un órgano […]

Observatorio Nacional Ciudadano Combatir la trata de personas desde su dimensión económica es una práctica poco común en México. Esto tiene que ver con al menos cuatro factores. El primero es que el lavado de dinero se tipificó como delito fiscal en 1989, siete años después pasó a formar parte de Código Penal Federal, incluido […]

Menor crecimiento, más inflación y desigualdad, dificultades para la producción y desconfianza en el sistema financiero son algunos de los problemas que se presentan cuando la economía de un país es utilizada para lavar dinero. El lavado de dinero o activos es un proceso por el cual los activos de origen delictivo (todos los ilícitos […]

Información de instituciones financieras debe de tener mayor impacto en la lucha contra el lavado: Grupo de Wolfsberg El organismo que representa a 13 bancos globales pide atacar prioridades, según los riesgos de las entidades. Si bien las instituciones financieras procesan información que puede ser de utilidad para las autoridades en el combate al lavado […]

El mundo financiero es cada vez más digital, así como lo son también sus ventajas, beneficios… y los peligros que lo acompañan. Corrupción, financiamiento del terrorismo y blanqueo de capitales son algunas de las actividades ilegales que han pasado al universo online. Para ello, las políticas de seguridad, y sobre todo de KYC, se han hecho […]

El organismo pide que la información que brindan sea clara, precisa y correcta, afirma que ya hay sanciones por no cumplir. Uno de los seis principios de la ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, conocida como Ley Fintech, es proteger al consumidor y en ese sentido la Comisión Nacional para la Protección y […]