1 marzo, 2021 /Noticias /admin/
La exportación de dólares está sujeta a regulaciones complejas por el riesgo de que parte de ellos tengan un origen ilícito. Banxico no tiene los programas para cumplir el proceso, dice Orbelin Pérez.
La reciente propuesta de reforma y adiciones a la Ley del Banco de México pretende resolver dos problemas. El primero es la necesidad que tienen algunos bancos e instituciones financieras de repatriar el excedente de dólares en efectivo que captan en México y que no pueden colocar en el propio país o con instituciones financieras de Estados Unidos. El segundo es conseguir mejores condiciones de intercambio para las remesas de bolsillo.
La reciente propuesta de reforma y adiciones a la Ley del Banco de México pretende resolver dos problemas. El primero es la necesidad que tienen algunos bancos e instituciones financieras de repatriar el excedente de dólares en efectivo que captan en México y que no pueden colocar en el propio país o con instituciones financieras de Estados Unidos. El segundo es conseguir mejores condiciones de intercambio para las remesas de bolsillo.
A diferencia de los países “dolarizados”, los bancos y las instituciones financieras de México tienen la necesidad de repatriar dólares. Estos, en tanto dinero fiduciario, solo pueden redimirse ante quien los emite: la Reserva Federal del país vecino. Sin embargo, el proceso de exportación de dólares está sujeto a regulaciones extremadamente complejas por el riesgo de que parte de esos dólares tengan un origen ilícito.
A este respecto, en junio de 2010 se dio a conocer un documento conocido como el ‘Estudio Binacional de Bienes Ilícitos’. El estudio señaló que la venta de drogas en Estados Unidos generaba entre 19,000 y 29,000 millones de dólares para los narcotraficantes mexicanos, quienes transportaban ilegalmente esos dólares hacia México. Se asumió que parte de esos montos terminaban siendo introducidos en el sistema financiero mexicano.
El gobierno mexicano identificó como principales actividades generadoras lícitas de dólares en efectivo aquellas que se vinculan a los flujos transfronterizos de personas: los residentes y visitantes de la franja fronteriza y, en menor medida, los migrantes que retornan al país de manera temporal o permanente. Al final, las cifras de aquellos años identificaron que México estaba exportando hacia Estados Unidos un promedio de 14,000 millones de dólares cada año, sin que se pudieran explicar únicamente por actividades lícitas.
Esta situación tensó las relaciones de correponsalía bancaria transfronteriza entre ambos países. La banca corresponsal transfronteriza es la clave para entender el funcionamiento de las liquidaciones y compensaciones de los sistemas de pago internacionales. Sin esta figura, no se puede completar el circuito de exportación de dólares.
Al respecto, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), en su Recomendación 13, establece medidas de debida diligencia reforzada sobre los programas de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo entre las instituciones que establecen relaciones de corresponsalía bancaria.
Las relaciones de corresponsalía bancaria entre México y Estados Unidos descansan sobre dos premisas: el apetito de riesgo de las instituciones financieras en Estados Unidos; y la existencia de programas robustos contra el Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (LD/FT), además de Sanciones entre las partes.
https://expansion.mx/opinion/2021/02/24/ley-banxico-trasladara-banco-de-mexico-riesgo-lavado-dinero
