Las instituciones de tecnología financiera, mejor conocidas como fintech, aún ven barreras para aliarse con los bancos en un contexto de emergencia por el coronavirus, donde dichas uniones son esenciales para proveer soluciones digitales a los usuarios, según el World Fintech Report 2020. Las instituciones de tecnología financiera, mejor conocidas como fintech, aún ven barreras […]

El oficial de cumplimiento normativo es la persona que se encarga de vigilancia el programa de compliance. Para detectar y disminuir riesgos, como pueden ser el incumplimiento regulatorio y fiscal, las empresas pueden implementar un programa de compliance o cumplimiento normativo.  El programa de compliance sirve para asegurar el correcto desarrollo de un negocio, y es como un seguro en caso de que […]

En el primer año del gobierno de Andrés Manuel López Obrador, el combate al lavado de dinero tuvo dos caras: por un lado, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda reportó más de 12 mil cuentas bancarias congeladas y 160 denuncias penales presentadas, cifras récord.  Pero por el otro, la Fiscalía […]

La coyuntura de la pandemia y la entrada de nuevos jugadores le da un empuje dinámica a la industria fintech mexicana. El uso de aplicaciones financieras en México ha tenido un despliegue significativo durante los últimos dos años. Tan solo del 2017 al 2019, tuvo un despegue del 145%, lo que significó que en el […]

El documento se suma a las alertas realizadas tanto por autoridades nacionales como internacionales. La compleja situación económica que atraviesan países como México, debido a la contingencia del coronavirus (Covid-19), es una gran oportunidad para que la delincuencia busque lavar sus recursos ilícitos mediante el sistema financiero, por lo que las entidades financieras deben estar […]

En México existen diversas actividades no financieras que son consideradas vulnerables Héctor Román│El Sol de Zacatecas El lavado de dinero es, según la Fiscalía General de la República, es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales (siendo las más comunes, tráfico […]